ŞİRİNLER YÖNTEMİ

KARA PARA AKLAMANIN GİZLİ YOLLARI VE ETKİLERİ

NEVİN BİLGİN 

Kara para aklama, suçtan elde edilen gelirlerin yasal bir görünüm kazanması için yapılan karmaşık bir süreçtir. Ancak, bu süreç sadece yasa dışı gelirlerin temizlenmesi değil, aynı zamanda küresel finansal sistemin derinliklerine kadar uzanan ciddi bir sorundur. 

MASAK’ın (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tanımladığı kara para aklama yöntemlerine gözattığımızda birçok yöntemin olduğu görülmekte. Bunlardan en en düşük risk ve yüksek kazançlısı ise "Şirinler Yöntemi" olarak anlatılıyor. 

Kara Para Aklamanın Anatomisi

Kara para aklama süreci, üç ana aşamadan oluşur: yerleştirme, ayrıştırma ve bütünleştirme. İlk aşamada suç geliri, finansal sisteme dahil edilir. Bu, genellikle nakit para ile yapılır ve bazen yasadışı yollarla ülke dışına çıkarılır. Ardından, ayrıştırma aşamasına geçilir. Burada, paralar bir dizi işlem ve hesap arasında hareket ettirilerek izleri silinir. Son aşama olan bütünleştirmede ise aklanmış gelir, yasal işlemler aracılığıyla ekonomi içine sokulur ve serbestçe kullanılabilir hale gelir.

Şirinler Yöntemi: Düşük Risk, Yüksek Kazanç

Kara para aklama yöntemlerinden belki de en sinsi olanı "Şirinler Yöntemi"dir. Adını, küçük ama çok sayıda işlem yapan "Şirinler"den alır. Bu yöntemde, büyük meblağlar, küçük parçalara bölünerek birden fazla kişi aracılığıyla farklı bankalara yatırılır. Her bir işlem, küçük miktarlarla yapılır, böylece yasalarda belirli bir tutarın üzerindeki para transferlerini bildirme zorunluluğundan kaçınılır. Bu sayede, suç geliri hiç görünmeden finansal sisteme entegre edilir.

Örneğin, 20 kişi tarafından 9.000 dolar yatırılırsa, her bir işlem 450 dolar olsa da, toplamda günde 180.000 dolar aklanabilir. Bu işlem, kara para aklayanlar için büyük risk taşımadan, yüksek miktarda paranın yasa dışı kökenlerinin gizlenmesini sağlar. Bu yöntem, kara para aklama operasyonlarının en yaygın ve en az tespit edilen yöntemlerinden biridir.

Paravan Şirketler ve Vergi Cennetleri

Bir diğer yaygın kara para aklama tekniği ise paravan şirketler kullanmaktır. Bu tür şirketler, gerçek ticari faaliyet yürütmeyen, sadece kağıt üzerinde var olan kurumlardır. Paravan şirketler aracılığıyla, suç gelirleri yasal görünümlü işlemlerle aklanabilir. Ayrıca, vergi cennetleri, bu süreçte önemli bir rol oynar. Düşük vergi oranları ve yüksek gizlilik avantajları, suç gelirlerinin bu bölgelerde saklanmasını kolaylaştırır.

Döviz Büroları ve Kumarhaneler

Bunun yanı sıra, döviz büroları ve kumarhaneler de kara para aklamak için yaygın olarak kullanılan yerlerdir. Döviz büroları, para birimlerini değiştirerek, fonların kaynağını gizlerken, kumarhaneler büyük miktarlarda nakit parayı alıp, kazanç gibi göstererek aklama işlemi yapabilirler.

Aklama Sürecinin Sonuçları

Kara para aklama, sadece suçlular için değil, tüm toplum için ciddi riskler taşır. Aklanmış paralar, legal iş dünyasında serbestçe dolaşırken, aynı zamanda terör finansmanı gibi daha büyük suçlarla ilişkilendirilebilir. Ayrıca, vergi kaybı, finansal istikrarsızlık ve toplumsal güvenin zedelenmesi gibi ekonomik ve sosyal sorunlara yol açar.

Küresel Tehdit

Kara para aklama, küresel ölçekte bir tehdit oluşturmaktadır. Bu nedenle, uluslararası işbirliği ve güçlü denetim mekanizmaları oluşturulması büyük önem taşır. MASAK gibi kurumların kara para aklama yöntemlerini tespit etme ve engelleme çalışmalarını güçlendirmesi, suç gelirlerinin finansal sisteme entegrasyonunu engellemek için kritik bir adımdır. 

Kaynak

masak.gov.tr

https://masak.hmb.gov.tr/aklama-yontemleri